Comment les gestionnaires de patrimoine peuvent tirer parti des recommandations basées sur l’IA ?

Les trois dernières années ont été marquées par une incertitude et des turbulences de marché pratiquement ininterrompues. La pandémie, la guerre et la lutte pour maîtriser l’inflation ont tous été une source d’inquiétude pour les investisseurs préoccupés par l’impact de la volatilité, des taux d’intérêt et de l’inflation sur leurs portefeuilles. 

Il n’est pas surprenant que les clients contactent leurs conseillers de plus en plus fréquemment. Ils cherchent à être rassurés, perspicaces et, plus encore, à savoir que leurs portefeuilles sont positionnés de manière appropriée pour une performance ajustée au risque à long terme et pour correspondre à leur profil de risque et à leurs aspirations d’investissement. 

Pour répondre à ces attentes, les conseillers doivent être capables de réagir aux marchés et de s’occuper de leurs clients. Ils doivent également être en mesure d’adopter une approche proactive et de démontrer à leurs clients qu’ils maîtrisent les investissements, qu’ils ont envisagé tous les différents « scénarios de simulation » et qu’ils peuvent fournir des conseils opportuns et personnalisés pour guider leurs clients à travers ces difficultés.

Les défis de la gestion des grands comptes clients sur plusieurs canaux

Les conseillers doivent être en mesure d’atteindre une variété de canaux et de fournir des conseils opportuns et personnalisés. C’est difficile à faire lorsque les conseillers s’occupent de nombreux clients, mais cela n’a jamais été aussi important en termes d’expérience client.

Voici une vidéo montrant la place de l’IA dans la finance :

Le problème est qu’avec autant de clients à prendre en charge, les conseillers trouvent qu’il est presque impossible d’offrir ce niveau de service à tous leurs clients. Mais chaque client est différent et un niveau de service et une proposition personnalisés et sur mesure sont désormais très attendus. C’est là qu’intervient la technologie…

Utiliser l’IA pour servir efficacement les clients à grande échelle

Des outils d’intelligence artificielle fournissent des recommandations dans le contexte des perspectives actuelles du marché, des objectifs des clients, du profil de risque, des éléments comportementaux, des investissements actuels et passés, ainsi que des goûts et des aversions. Le résultat final est de servir les clients avec des propositions d’investissement pertinentes et personnalisées et de les étayer par des recherches appropriées.

Dans ce contexte, l’IA change vraiment la donne et c’est ce qui fait la différence pour les conseillers. Il ajoute une capacité supplémentaire que le conseiller peut exploiter pour faire de meilleures suggestions aux clients et ainsi fournir un service à valeur ajoutée et personnalisé. Le traitement du langage naturel (NLP) et l’apprentissage automatique (ML), en particulier, sont exploités pour analyser des centaines de pages de recherche, d’informations sur les produits, etc., afin de produire des informations courtes et ciblées. Ces résultats sont ensuite dirigés vers des clients dont les portefeuilles, les appétits pour le risque et les intérêts correspondent. Essentiellement, la technologie fait tout le gros du travail, et le conseiller fournit ensuite la touche humaine et le service.