Le potentiel de la finance durable

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La finance durable

Comment la finance durable peut-elle contribuer à la réalisation des objectifs de développement durable ?

La finance durable est un concept qui vise à intégrer les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement du secteur financier, afin d’orienter davantage de capitaux vers des activités et des projets économiques durables (Commission européenne). Il s’agit d’un mouvement puissant mené par les régulateurs, les investisseurs institutionnels et les gestionnaires d’actifs au niveau mondial. La durabilité, cependant, est un sujet complexe et évolutif.

La finance durable a un rôle clé à jouer dans la transition mondiale vers la neutralité carbone en canalysant l’argent privé vers des projets à faible émission de carbone, selon l’Union européenne, dont le plan d’investissement pour une Europe verte vise à mobiliser 1,14 billion de dollars pour aider à payer le coût de la mise en œuvre de l’objectif de zéro émission nette de gaz à effet de serre en Europe d’ici 2050. Pour garantir que les investissements durables tiennent leurs promesses, l’organisme mondial de normalisation comptable, la Fondation IFRS, vient de créer l’International Sustainability Standards Board pour élaborer de nouvelles règles visant à valider les revendications en matière de durabilité.

La finance durable offre de meilleurs rendements

En plus d’aider la planète et de rendre la société plus juste et plus inclusive, il existe de plus en plus de preuves que les entreprises durables offrent en fait des rendements plus élevés aux investisseurs. Les entreprises ayant des pratiques durables sont désormais de meilleurs choix boursiers.

Voici une vidéo relatant ces faits en anglais :

Une étude menée pour le gestionnaire d’actifs Fidelity a suivi la performance d’un éventail d’investissements ESG dans le monde entre 1970 et 2014 et a constaté que la moitié d’entre eux ont surperformé le marché. Seuls 11 % ont montré une performance négative.

Une analyse réalisée par BlackRock – la plus grande société de gestion d’actifs au monde – a révélé que pendant le pic de la pandémie de COVID-19 en 2020, plus de huit fonds d’investissement durable sur 10 ont mieux performé que les portefeuilles d’actions ne reposant pas sur des critères ESG.

Les fonds d’investissement basés sur les principes ESG sont ceux qui apportent les meilleurs rendements.

Comment la finance durable peut-elle soutenir les objectifs de développement durable ?

Les objectifs de développement durable (ODD) sont un ensemble de 17 objectifs universels adoptés par les Nations unies en 2015 pour mettre fin à la pauvreté, protéger la planète et assurer la paix et la prospérité pour tous d’ici 2030. Ils couvrent des domaines tels que la santé, l’éducation, l’égalité des genres, l’énergie propre, l’action climatique ou encore la réduction des inégalités.

La finance durable peut contribuer à la réalisation des ODD en orientant les flux financiers vers les secteurs et les activités qui contribuent positivement à ces objectifs. Par exemple, en investissant dans des projets d’énergie renouvelable, de transport propre, d’agriculture durable ou encore d’accès à l’eau potable et à l’assainissement.

La finance durable peut également aider à réduire les risques liés aux facteurs ESG qui peuvent affecter négativement la performance financière ou la réputation des investisseurs. Par exemple, en évitant les entreprises impliquées dans des scandales environnementaux ou sociaux, ou exposées aux effets physiques ou réglementaires du changement climatique.

La finance durable peut enfin favoriser l’innovation et la création de nouvelles opportunités de marché pour les entreprises qui proposent des solutions durables aux défis mondiaux. Par exemple, en soutenant le développement de technologies vertes, sociales ou circulaires.

Quels sont les défis et les opportunités de la finance durable ?

La finance durable présente de nombreux avantages potentiels, mais elle doit également faire face à des défis et des opportunités. Parmi les principaux défis, on peut citer :

  • Le manque de données et d’informations fiables et comparables sur la performance ESG des entreprises et des projets, qui rend difficile l’évaluation et la mesure de l’impact des investissements durables.
  • Le manque de normes et de définitions communes sur ce qui constitue un investissement durable, qui entraîne une fragmentation et une confusion du marché, ainsi qu’un risque de « greenwashing » ou de fausses déclarations en matière de durabilité.
  • Le manque d’incitations et d’alignement des intérêts entre les différents acteurs du secteur financier, tels que les émetteurs, les investisseurs, les intermédiaires ou les régulateurs, qui peuvent freiner la transition vers une finance durable.

Parmi les principales opportunités, on peut mentionner :

  • L’émergence de nouveaux cadres réglementaires et de nouvelles initiatives volontaires visant à promouvoir la transparence, la cohérence et la crédibilité de la finance durable, tels que le plan d’action de l’Union européenne pour la finance durable, les Principes pour l’investissement responsable ou encore le Pacte mondial des Nations unies.
  • L’augmentation de la demande et des attentes des parties prenantes, notamment des clients, des employés, des actionnaires ou encore de la société civile, en matière de responsabilité sociale et environnementale des entreprises et des investisseurs.
  • Le développement de nouveaux produits et services financiers innovants qui répondent aux besoins et aux préférences des investisseurs durables, tels que les obligations vertes, sociales ou durables, les fonds thématiques ou d’impact ou encore les indices ESG.

La finance durable est donc un domaine en pleine croissance et en pleine évolution, qui offre des perspectives prometteuses pour contribuer à la réalisation des objectifs de développement durable tout en créant de la valeur ajoutée pour les investisseurs et les entreprises.

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