Le terme « trésorerie numérique » fait référence à une fonction de trésorerie de premier ordre, utilisant une technologie et des processus sécurisés, avancés et rentables. Les trésoriers de la prochaine génération utiliseront un moyen puissant et évolutif d’accomplir des tâches de trésorerie traditionnelles telles que la gestion de la trésorerie, ainsi que de nouvelles tâches de trésorerie, notamment l’atténuation de la cyber-fraude et l’optimisation de la sécurité des systèmes. Les trésoriers numériques recevront des informations d’une manière qui minimise la manipulation manuelle, et automatise et accélère la prise de décision.

En termes pratiques, un service de trésorerie efficace est essentiel pour équilibrer les besoins de trésorerie d’une entreprise avec son approvisionnement. Tout au long de la pandémie, les entreprises dotées d’une trésorerie efficace ont pu mieux utiliser leur fonds de roulement et réaliser davantage pendant cette période exceptionnelle. Grâce à une image précise et globale de la liquidité, ils ont été en mesure de lever des capitaux et de gérer les risques avec plus de précision.

Outre les défis opérationnels de la pandémie, la crise a mis en contexte certains problèmes de trésorerie et accéléré ce qui se passait de toute façon. Depuis de nombreuses années, le rôle de la trésorerie a évolué de transactionnel à stratégique. Et, dans certains cas, la trésorerie est passée du service après-vente à un partenaire stratégique. Comment est-ce possible ? La technologie crée un nouveau monde de possibilités pour les trésoriers, et l’utilisation plus intelligente du fonds de roulement peut générer de nouveaux revenus.

Technologie et transformation

Comme tous les domaines de la finance, la trésorerie devient de plus en plus ouverte et connectée. Les technologies numériques, telles que l’intelligence artificielle (IA), l’apprentissage automatique (ML) et l’automatisation des processus robotiques (RPA) changent le fonctionnement des trésoreries et, dans une certaine mesure, redéfinissent ce qu’elles font.

Voici des conseils de gestion de sa trésorerie :

Transformer les données en informations

Comme dans tous les domaines de la numérisation, de bonnes données sont essentielles et, pour ajouter une valeur réelle, elles doivent être précises et en temps réel. Les données aident à prendre de meilleures décisions, et les trésoriers progressistes utilisent déjà des interfaces de programme d’application (API) pour ingérer des données à partir d’un éventail croissant de sources afin d’améliorer la prise de décision, la gestion des liquidités et les rapports. 

L’analyse des données jouera un rôle de plus en plus important dans la gestion des risques. Avec une seule ligne de mire le long de la chaîne d’approvisionnement financière, les trésoriers peuvent obtenir une vue d’ensemble de ce qui va probablement se passer ensuite et prendre des mesures pour éviter les perturbations ou saisir de nouvelles opportunités.

Avec la bonne approche et la bonne technologie, les trésoriers peuvent passer moins de temps sur des tâches banales et routinières et se concentrer sur des activités qui ajoutent plus de valeur. La trésorerie de la prochaine génération est généralement de plus en plus impliquée dans des aspects clés tels que la gestion des risques des transactions sur le fonds de roulement et l’investissement de trésorerie excédentaire dans les transactions des acheteurs et des fournisseurs pour générer de nouveaux revenus.

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