IA et conformité financière : ce qui est possible lorsque les deux se rencontrent

Le monde de la conformité financière semble toujours s’accélérer perpétuellement. Mais avec les trois dernières années qui ont précipité une poussée de transformation numérique comme le monde n’en a jamais vu, l’industrie de la conformité en perpétuel afflux est devenue encore plus mouvementée que d’habitude.

Les entreprises financières d’aujourd’hui ne fonctionnent tout simplement plus comme avant. Et tandis que le domaine de la conformité a fait un travail admirable en effectuant des changements progressifs pour combler les lacunes qui s’ouvrent inévitablement au fur et à mesure que le changement se produit, le domaine a atteint un tournant décisif dans son approche de la modernisation, en particulier en ce qui concerne les risques.

Le monde des affaires moderne consiste en un vaste réseau de priorités et de défis émergents qui ne peuvent tout simplement pas être gérés en utilisant uniquement les méthodes de recherche traditionnelles et les démarches. C’est pourquoi de plus en plus d’équipes de conformité commencent à considérer l’IA comme une solution potentielle.

Expansion du réseau et consommation sociale

De la cryptographie aux embargos résultant de la crise russo-ukrainienne, les forces perturbatrices qui façonnent aujourd’hui l’espace de conformité financière ne manquent pas. Combinez cela avec le fait que les réseaux de partenaires et les chaînes d’approvisionnement continuent de devenir plus complexes et diversifiés à la suite de la pandémie de COVID-19, et l’espace de conformité est passé de difficile à manier, au mieux, à pratiquement ingérable. De plus, au-delà des impacts financiers et opérationnels du non-respect de la réglementation, tout type de faux pas éthique s’accompagne aujourd’hui de risques de réputation nettement plus élevés en raison de la montée actuelle du consumérisme social. 

Voici une vidéo parlant du rôle de l’IA dans la finance :

Cette confluence de facteurs a amené la communauté de la conformité à se rendre compte qu’elle ne disposait tout simplement pas des outils dont elle avait besoin pour détecter efficacement les menaces émergentes dans son environnement commercial, et encore moins les éliminer avant qu’elles ne deviennent des problèmes à part entière. Avec cela, la communauté de la conformité a tranquillement commencé à expérimenter davantage les technologies émergentes telles que l’IA, l’informatique quantique et d’autres sciences des données sophistiquées afin d’obtenir la visibilité et les avertissements dont elles ont besoin.

La proactivité devient un must

Il y a des années, le simple fait de dire que vous disposiez d’une infrastructure de support technologique suffisait à satisfaire les régulateurs en matière de conformité. Cette dynamique a cependant considérablement changé à mesure que la technologie est devenue plus courante et que le fait d’être proactif plutôt que réactif est passé d’une suggestion forte à une attente des régulateurs. Cela a entraîné un changement plus large parmi les équipes de conformité pour essayer d’être plus agiles et avant-gardistes. 

Et tout simplement, malgré tous leurs efforts, les équipes de conformité ne peuvent tout simplement pas être aussi proactives qu’elles doivent l’être sans technologie, en particulier lorsque le reste du monde utilise l’automatisation et qu’elles ne le font pas. De plus, à mesure que les exigences en matière de rapports deviennent plus strictes et exigeantes, il est devenu essentiel de disposer d’une technologie capable de fournir le niveau de transparence et de responsabilité nécessaire.