Fraude et crimes financiers : les tendances à surveiller en 2023

Nous n’avons pas besoin de regarder trop loin dans le rétroviseur pour trouver des exemples de la façon dont les criminels transforment le chaos et les perturbations en opportunités lucratives. Des milliards de fonds de secours Covid, distribués aussi rapidement que possible, et malheureusement sans les contrôles de risques nécessaires, ont généré des milliards incalculables de fraude.

Ajoutez à cela l’accélération des initiatives numériques que nous avons constatée depuis le début de la pandémie. La numérisation a créé d’innombrables nouveaux canaux que les fraudeurs peuvent exploiter, faisant monter en flèche les pertes dues à la fraude dans tous les secteurs. L’usurpation d’identité a augmenté de plus de 100 %, tandis que la fraude au chômage à l’époque de la pandémie est estimée à plus de 45 milliards de dollars de fonds volés rien qu’aux États-Unis.

Les fraudeurs aiment le chaos

Alors que nous tournons le calendrier vers 2023, le monde est confronté à une confluence de facteurs macroéconomiques qui ne manqueront pas de semer encore plus de chaos et de perturbations : l’instabilité géopolitique et la volatilité financière. La hausse de l’inflation et des taux d’intérêt alimente une augmentation des défauts de paiement. Une récession mondiale imminente couplée à une crise énergétique de plus en plus probable. L’adoption continue des crypto-monnaies.

Voici une vidéo relatant les fraudes les plus courantes :

Alors que les organisations s’efforcent d’améliorer leur engagement numérique pour attirer et fidéliser leurs clients, des cybercriminels de plus en plus sophistiqués trouveront et exploiteront des faiblesses en matière de sécurité et de lutte contre la fraude. Malheureusement, les organisations et les entreprises qui ne sont pas encore préparées au volume, à la variété et à la voracité des attaques frauduleuses entrantes seront confrontées à des pertes croissantes. Dans le domaine de la fraude, cela signifie plus de nouveaux multimillionnaires criminels.

La prise de décision lance une nouvelle ère d’engagement client différencié

Offrir une expérience numérique améliorée est désormais un enjeu de table, d’autant plus que la génération Y représente une part plus importante de l’économie. Les FinTechs, Regtechs et BigTechs brouillent les frontières entre les acteurs traditionnels dans des secteurs comme la banque, l’assurance et la vente au détail, tout en offrant un engagement hyper-personnalisé – le tout intégré à votre style de vie.

Dans la course pour acquérir de nouveaux clients tout en fidélisant les clients existants, la capacité à prendre des décisions tout au long du cycle de vie du client devient un différenciateur important, en particulier pour les organisations traditionnelles à mesure qu’elles deviennent plus centrées sur le client. Pensez à des décisions holistiques en matière de risque, de fraude et de marketing, le tout sur une seule architecture, créant une expérience client exclusive qui peut différencier une organisation de la concurrence.

Les sanctions gouvernementales donnent lieu à une modernisation du filtrage des sanctions axée sur l’IA

C’est peut-être plus une certitude qu’une prédiction. Mais comment pouvons-nous envisager l’année à venir sans discuter de l’impact de l’augmentation substantielle des sanctions gouvernementales sur le marché de la technologie ?

Les défis liés au filtrage des sanctions sont nombreux, notamment la nature dynamique des listes de sanctions, les données imparfaites, moins de friction dans les paiements et l’assaut de nouvelles crypto-monnaies. L’IA, les technologies de dépistage avancées intégrées, contribuent à améliorer la pertinence de la détection en étendant la correspondance à davantage de points de données, en évaluant de manière holistique le risque et en offrant une transparence totale grâce à des mesures détaillées qui peuvent conduire à des améliorations continues.