ETF et diversification : comment construire un portefeuille bien équilibré ?

Investir en bourse peut offrir de l’excitation et un gain financier potentiel, mais il est essentiel de reconnaître que tous les investissements comportent des risques inhérents. Il existe quelques certitudes concernant la gestion de votre argent et la navigation en bourse. 

Cela dit, les colonnes d’investissement fiables mettront toujours l’accent sur l’importance de comprendre et de gérer les risques, et elles recommandent généralement la diversification comme stratégie essentielle pour atténuer les pertes potentielles. En diversifiant votre portefeuille à travers divers actifs et secteurs, vous pouvez protéger vos investissements contre la volatilité des marchés et minimiser votre exposition à un domaine particulier.

Diversification

La diversification est essentielle pour réduire les risques et établir un portefeuille d’investissement solide. Les Exchange Traded Funds (ETF) sont devenus un outil populaire parmi les investisseurs pour parvenir à la diversification. Voyons comment vous pouvez tirer parti des FNB pour diversifier efficacement votre portefeuille.

Les bases de la construction d’un portefeuille équilibré

L’un des principaux objectifs de la construction de portefeuille est l’allocation d’actifs, qui consiste à répartir vos investissements sur différentes classes d’actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités. L’allocation d’actifs appropriée pour un investisseur donné dépend de ses objectifs, de sa tolérance au risque et de son horizon d’investissement. 

Par exemple, un jeune investisseur avec un horizon de placement plus long et une tolérance au risque plus élevée peut vouloir allouer un pourcentage plus élevé de son portefeuille aux actions. Les investisseurs plus âgés avec un horizon de placement plus court et une tolérance au risque plus faible peuvent vouloir affecter une plus grande partie de leur portefeuille aux obligations.

Le résultat ici est que les portefeuilles équilibrés doivent avoir des classes d’actifs diversifiées, mais même au sein d’un portefeuille équilibré, il existe une marge de flexibilité en fonction de la situation de chaque investisseur.

Diversifier avec les ETF

Les ETF sont un véhicule d’investissement populaire pour la diversification car ils exposent les investisseurs à divers marchés et classes d’actifs dans des packages prédéfinis soignés. Les ETF sont similaires aux fonds communs de placement en ce sens qu’ils regroupent l’argent des investisseurs pour investir dans un portefeuille d’actifs. Cependant, contrairement aux fonds communs de placement, ils se négocient comme des actions individuelles en bourse.

L’un des avantages significatifs des FNB par rapport aux fonds communs de placement est leur faible coût. Les ETF ont généralement des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds communs de placement et ne facturent pas de charges de vente, ce qui en fait l’option la plus rentable pour parvenir à une diversification simple. Un autre avantage pour les investisseurs à la recherche de fluidité est qu’ils peuvent négocier des ETF tout au long de la journée, ce qui les rend plus liquides et plus faciles à négocier que les fonds communs de placement.