Comment les technologies avancées peuvent lutter contre le blanchiment d’argent ?

Le trafic de drogue est un problème mondial, et malgré des décennies de recherche, de réglementation et d’application, il reste une  entreprise mondiale de 400 milliards de dollars. Les ministères et organismes gouvernementaux du monde entier surveillent et recherchent en permanence les marchés des drogues illicites pour acquérir une compréhension plus complète de cette industrie néfaste – mais le problème persiste.

L’une des raisons pour lesquelles les trafiquants de drogue sont difficiles à identifier est qu’ils adaptent et font évoluer constamment leurs tactiques. Par exemple, la fermeture d’entreprises non essentielles en raison du COVID-19 a  eu  un impact sur un système de blanchiment d’argent en Amérique du Nord connu sous le nom d ‘« échange de pesos sur le marché noir ». Avec la fermeture des vitrines, les groupes de trafiquants de drogue reviennent à des méthodes plus anciennes et plus risquées de rapatriement des bénéfices, comme la contrebande d’argent. Heureusement, l’année dernière, la Drug Enforcement Administration (DEA) des États-Unis a effectué trois saisies dans le quartier de la mode de Los Angeles, l’épicentre de la bourse, qui ont chacune rapporté plus d’un million de dollars de produits suspects de drogue qui s’étaient accumulés.

Le trafic de drogue est difficile à détecter

Étant donné que le trafic de drogue est la principale source de fonds à blanchir (dépassant le trafic d’êtres humains, le trafic d’armes et le commerce illégal d’espèces sauvages), il est au cœur des programmes de criminalité financière et de conformité des institutions financières.

Voici comment les fraudeurs blanchissent de l’argent en anglais :

Le secteur des services financiers a investi dans des technologies innovantes telles que l’apprentissage automatique (ML), l’intelligence artificielle (IA) et l’automatisation des processus robotiques pour lutter contre ce problème. Cependant, malgré un dévouement et des ressources considérables, les institutions financières continuent de manquer une quantité importante d’activités criminelles liées au trafic de drogue. Pourquoi des lacunes subsistent-elles ?

La technologie pour faciliter la détection du blanchement d’argent

L’analyse graphique, combinée à d’autres technologies comme l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle, représente une nouvelle voie à suivre pour comprendre les schémas complexes de blanchiment d’argent associés au trafic de drogue. Ces technologies peuvent offrir une transformation sur plusieurs fronts.

Toutes les institutions financières examinent les prospects pendant le processus d’intégration. Cependant, un moteur de correspondance d’attributs unique ou limité typique produit un taux élevé de faux positifs. Un algorithme multidimensionnel peut augmenter l’efficacité de la mise en correspondance des résultats en tirant parti des informations clés des entités avec des informations externes telles que les analyses de médias et les informations UBO. Par exemple, alors qu’un trafiquant de drogue spécifique peut ne pas figurer sur une liste de sanctions, il peut être impliqué dans une société écran à haut risque ou faire l’objet de nouvelles négatives. Cette connexion peut être détectée immédiatement, arrêtant l’intégration.

Une fois qu’un prospect est sélectionné, toutes les informations requises, y compris le volume de transaction prévu, l’activité internationale, le but et la source de revenus, sont collectées. Ces informations permettent de déterminer le segment de risque de l’entité (élevé, moyen, faible) et le profil d’anticipation. Si un prospect est censé s’engager avec des pays à haut risque associés à la production de médicaments, l’institution financière peut choisir de demander une justification ou de ne pas embarquer cette personne. En outre, ces informations doivent être surveillées en permanence et vérifiées pour déceler les écarts avec les connaissances fournies lors de l’intégration.