Les avantages de la crypto-monnaie et du Web3 dans la lutte contre la cybercriminalité

Alors que la vision d’un Web3 décentralisé et d’une finance décentralisée (DeFi) suscite le buzz et offre de multiples opportunités de croissance, elle nécessite une attention dans un domaine critique : la sécurité.

Web3 peut potentiellement concurrencer ou même remplacer les entreprises par des organisations décentralisées basées sur Internet régies par des protocoles logiciels et les votes des détenteurs de jetons. Outre l’enregistrement des transferts de pièces numériques, les réseaux blockchain tels qu’Ethereum et d’autres s’avèrent utiles dans leur capacité à générer des contrats et à contrôler le fonctionnement des logiciels et des applications.

Un nouveau terrain de jeu pour les fraudes financières

La criminalité financière a trouvé une nouvelle voie avec l’utilisation croissante de la crypto-monnaie. Les délits basés sur la crypto-monnaie ont atteint un niveau record de 14 milliards de dollars en 2021, et la fraude est déjà le principal crime de crypto-monnaie, suivi du vol. 

Voici ce qu’est le Web3 en anglais :

La finance décentralisée (DeFi) est la menace montante pour la fraude et le blanchiment d’argent basée sur la technologie blockchain. En fait, les piratages et la fraude DeFi sont en augmentation, comme indiqué ci-dessous, les piratages liés à DeFi enregistrant une augmentation de 2,7 fois en 2021 par rapport à 2020.

Les régulateurs s’inquiètent des applications DeFi qui échangent des devises sans vérification préalable, identité ou contrôle AML. Et la SEC, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et l’IRS ont tous commencé à affirmer le contrôle réglementaire dans l’espace. Par exemple, la CFTC a le pouvoir de réglementer la crypto-monnaie en tant que marchandise, et l’IRS a déclaré que les investissements en crypto-monnaie seront traités comme tout autre actif à des fins fiscales. 

Pourquoi s’en soucier ?

Outre les pertes dues à la fraude et les sanctions associées à la criminalité financière, ce qui se passe dans les coulisses du blanchiment d’argent est très pénible. De la traite des êtres humains au financement du terrorisme en passant par le commerce illicite de la drogue, le blanchiment d’argent peut financer des réalités tragiques auxquelles nous ne voulons souvent pas penser. Si vous n’aimez aucun des éléments susmentionnés, vous devriez vous soucier de l’AML et de la façon dont c’est actuellement un gâchis. 

Les règles AML sont terriblement inefficaces pour prévenir et détecter la criminalité financière. Au mieux, ils sont rudimentaires, ne tiennent pas compte de divers scénarios et organisations, et sont difficiles à modifier. Les systèmes d’alerte de conformité basés sur la technologie réglementaire standard déclenchent chaque jour des milliers de faux positifs. Avec des taux de faux positifs dépassant parfois 95 %, quelque chose est très en rupture avec les processus et règles traditionnels. 

Idées fausses autour de la crypto-monnaie et du Web3

De nombreux observateurs affirment qu’il y aura plus de criminalité dans les réseaux Web3 parce que les individus et les entreprises sont anonymes. Ce n’est pas tout à fait exact. Web3 apporte pseudonymat et transparence. Les gens peuvent suivre l’activité en temps réel pour voir ce qui se passe dans ces réseaux. Dans Crypto, vous ne connaissez peut-être pas le nom d’un mauvais acteur, mais vous pouvez le voir ainsi que son activité via des services tels que Pocket Network, Etherscan et d’autres plates-formes de surveillance des données qui permettent le suivi. 

La cryptographie peut être utile pour détecter la fraude et le blanchiment d’argent au niveau du réseau. En effet, chaque réseau et chaque transaction sont partagés et constituent un enregistrement public.