Les principaux défis et tendances en matière de conformité en 2021

Si nous pensions que 2019 était toute une année et que 2020 apporterait des défis, comment diable pouvons-nous commencer à verbaliser les 9 derniers mois ? Bien que les épidémiologistes mettent en garde contre une pandémie unique dans la vie, les pays les plus avancés du monde étaient mal préparés à l’ampleur des retombées.

Les effets se font encore sentir et continueront de le faire pendant de nombreux mois, malgré la mise en service des vaccins. Il est très difficile de prédire avec confiance ce qui va se passer en 2021, cependant, il existe des possibilités que nous pouvons prévoir étant donné la réalité des derniers mois.

Paysage de la lutte contre le blanchiment d’argent après le Brexit

Le Royaume-Uni a généralement des lois plus strictes contre la criminalité financière que celles contenues dans les directives de l’UE contre le blanchiment d’argent, et il est peu probable que cela change après notre départ de l’UE. Cela a du sens et garantit les obligations du Royaume-Uni vis-à-vis des exigences du Conseil de sécurité de l’ONU.

Voici les normes dans ce domaine :

Mais cela ne veut pas dire que nous allons ignorer entièrement ce que fait l’UE. L’un des aspects clés de cette question est de savoir si le Royaume-Uni peut négocier un accès direct au partage des données détenues chez Europol, qu’il a eu, bien entendu, en tant que membre, mais qu’il perdra à moins qu’un accord ne puisse être conclu pour l’accès, tout comme les États-Unis l’ont fait.

En ce qui concerne 6AMLD, qui comprend 22 infractions sous-jacentes, couvrant des éléments tels que les délits fiscaux et les cybercrimes, et cherche à normaliser les définitions du blanchiment d’argent dans les États membres, il y a moins de préoccupation. En effet, le Royaume-Uni a traditionnellement adopté des lois de lutte contre le blanchiment d’argent plus strictes et plus rigoureuses, que les entités réglementées, au pays et à l’étranger, sont déjà habituées à respecter.

Une explosion de l’utilisation de Deepfake

Les Deepfakes sont des vidéos, des images ou des enregistrements audio qui ont été déformés pour présenter un individu disant ou faisant quelque chose qu’il n’a pas dit ou fait à l’origine. Les progrès rapides des algorithmes d’IA signifient qu’ils peuvent être produits rapidement et facilement.

Bien que les deepfakes aient été utilisés pour le partage social et le divertissement, il y a également eu une augmentation de l’utilisation de médias synthétiques utilisés pour la fraude d’identité et l’usurpation d’identité de client. En fait, les derniers mois ont vu les premiers cas documentés publiquement de deepfakes utilisés à des fins de fraude et d’extorsion.

Alors que nous nous dirigeons vers 2021, les entreprises réglementées devront se préparer à la menace croissante d’utilisation de deepfake media pour infiltrer les processus de sécurité et de diligence raisonnable des clients de leur entreprise. Deepfakes devrait donc être à l’ordre du jour pour 2021, car les entreprises doivent être confiantes qu’elles détectent et empêchent activement les attaques frauduleuses de deepfakes lors de l’intégration des clients.